做理财顾问需要掌握哪些知识

日期:2019-05-16 09:20:12

  在不少大型的理财金融机构,一些身着西装,业务熟练,专业知识素养过硬的人常常能引起人们的关注,他们为客户提供咨询服务,引导客户投资理财。从他们的名片中我们得知,这些人有一个共同的称呼——理财顾问。多数人对于理财顾问的理解还停留在表面,今天我们就来了解一下,什么是理财顾问?

                                          

       理财顾问是金融机构聘请的、为客户提供信息咨询的专业人员。他们往往掌握了扎实广泛的专业知识,拥有敏锐的洞察能力,能够根据客户的需求,提供金融理财指导。

 

       与其他大多数职业一样,理财顾问并没有男女性别方面的限制。女性因为有着细心、谨慎、耐心的优点,容易赢得客户的信任和好感。不过,也有很多客户更喜欢男性理财顾问,因为理财活动需要理财者拥有冷静、全面、理智的逻辑分析能力,不少人认为,男性在这方面更有优势,因此有些客户在选择理财顾问时更倾向于男性从业者。

 

       从事个人金融理财工作的理财顾问必须是受过严格的专业培训,并取得相关考试,获取资格证书的专业人员。理财规划是往往是综合性的金融服务,理财顾问应当根据客户的具体情况制定不同的理财方案。因此要求从业者具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验,并且熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。

 

       目前国内的理财顾问的收入一般在十万元以上,优秀的理财顾问凭借其业务能力,能够获取百万元以上的年薪。理财顾问的收入主要来源于以下三部分:销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成以及财务顾问费。

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