如何做好大众理财顾问

日期:2019-08-09 11:00:42

  随着物质生活的提高,人们开始有大量的闲置资金存在银行,但是银行的利率是极低的,所以我们经常会接到各种各样的广告宣传,经常接到各种电话,推荐理财产品,那么大众理财顾问是什么呢?其实,理财兴起于美国上世纪90年代初,经过10余年的发展,理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据调查,有78%的人对理财服务有需求,50%以上的人愿意主动理财。未来10年里,我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长,将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍,按照1个理财顾问服务100人估算,国内理财顾问的缺口至少10万人。

  理财的思路需要拓展,理财往往跟很多需求是联系起来的,要做好大众理财顾问,不仅仅是理钱的问题,还要满足客户许多需求,建立信任感。学习的时候懂得理财规划师真的不是去推销产品,而是更像一个医生,通过望闻问切,客户基本信息、家庭状况、年纪、工作性质、未来期望等等来合理配置客户资产,实现客户的短期长期目标。抱着这个心态尝试这个职业,重要的开出方子,而不是去抓药。纵观国内这个行业,真的少之更少,国内这个行业还没有发展起来,还未能成长为真正的规划行业,而不是销售!国内更看中资源、人脉,包括银行招聘,没关系没背景的都只能从柜台做起,而有资源有背景的。很多上来就从客户经理入职,简单的培训,基本的技能考试,就能干大众理财顾问的工作,其实真正的专业人员是多方面的历练之后才能称之为理财顾问的。勤奋努力是最基础的,不管是新人还是老人,都要努力踏实的工作,才能得到客户的信任,领导的赏识,其他能力是添彩的,让你和别人区别开来,也是拉开距离的附带。这样客户资源就会慢慢的积累起来,做理财顾问不是一下就能上来的,都是要靠时间的积累。

  总之,有资源进入方便,工作方便;没资源就得做好每天风吹日晒找客户的准备。拥有专业的知识,加上后天的努力,才能成为一名优秀的大众理财顾问。

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